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反洗钱,我们共同的责任
时间:2016-07-04

反洗钱知识问答

洗钱,顾名思义,就是将“脏”钱洗干净,然后“清洁”的钱就可以用了。也许您觉得洗钱离我们的生活太遥远,可是在实际生活中洗钱行为就在我们身边。该如何躲避身边的洗钱陷阱,远离犯罪?答案来了!



一、什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方式掩饰,隐瞒犯罪所得及其收益的老远和性质的犯罪行为。比如,为犯罪份子提供银行账户、购买有价证劵、转移资金等



二、清洗什么钱将构成洗钱罪?

这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。



三、谁是洗钱活动的受害者?

我们每一个人都将是洗钱活动的受害者,原因如下:

1、刺激更大规模的犯罪活动。洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

2、洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。

3、洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

4、洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

5、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

6、洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。



四、什么是pos机洗钱?

Pos洗钱即将违法所得及其产生的收益,利用Pos机刷卡等手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为,多为虚构交易变现。

这种行为严重破坏并侵犯了国家金融政策、不但扰乱了国家金融市场秩序,还违反了国家对使用销售点POS机的规定,且以虚构交易的方式,向信用卡持卡人直接支付现金,该行为情节已严重触犯了我国刑法制定的非法经营罪。



五、如何保护自己,远离洗钱活动?

1)主动配合金融机构进行客户身份识别;

2)不要出租出借自己的身份证件;

3)不要出租出借自己的账户;

4)不要用自己的账户替他人提现;

5)为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙;

6)选择安全可靠的金融机构;

7)支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益;

8)勇于举报反洗钱活动,维护社会公平正义。



六、如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?是否有保密措施?

每个公民都有举报洗钱犯罪的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报,举报电话是010-88092000;举报信箱是北京西城区金融大街35 号,32-124 信箱,接收单位是中国反洗钱监测分析中心,邮政编码:100032;举报传真电话:010-88091999;电子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;举报网址:www.camlmac.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。